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选贤于野,则治身业弘-选对资产配置顾问 |《指点迷金》第三课·第二讲
发布日期:2019-05-15    浏览次数:43次

欢迎来到含德基金品牌市场部推出的2019年投教栏目—《指点迷金》,本期内容,我们通过视频以及文字的形式,带领大家一起学习第三课投资-头悬达摩克斯之剑的圆舞曲 的第二讲选贤于野,则治身业弘-选对资产配置顾问 》

 

 

通过上一堂的分享,关于金融机构的选择,可以让部分不合规,或不适合投资标准的机构可以被排除在外了,接下来就是在机构里选择最适合自己的资产配置顾问了。对于投顾的选择,我们可以从态度、专业度、从业经验三个方面进行筛选。

 

首先说态度,我相信绝大部分的金融机构对待投资者,都是服务至上笑脸相迎的,我们这里所说的态度,主要指的是从业人员在面对未来投资者,是否能够为您进行合理的配置,这是一个软性的东西,理念要统一,客户的投资偏好,是抓机会博一把还是求稳妥、求长期收益,针对不同的需求客户提供多样的推介服务,是衡量投顾是否态度诚恳的重要标准,合格的投顾应让投资者理性看待投资,帮助投资者认清风险,才是真正对得起投资人的做法。


 

 

其次,金融行业是一个对从业人员要求相对较高的行业,需要不断的去了解市场的变化与客户的需求,这就要求从业人员,要对金融市场琳琅满目的投资项目有辨识能力。经过了这么多年的投资者教育,我们的投资者已经不在是眼光狭隘,盲目投资的金融小白了,更多的是久经沙场的投资老手,这一类客户选择投资的标准,就是不追热点,理性投资。能够打动这类客户的很大因素,就是从业人员是否具备足够的知识储备来帮助投资者更合理的进行投资选择,将收益最大化,降低资金占用成本。一位优秀的资产配置顾问,不是单纯的向客户推荐产品,而是帮助客户如何规避不适合的投资。

 

最后,多了解资产配置顾问的从业经历,过往在大机构、正规机构呆过的人,相对要踏实和稳当得多,他们更看重金融行业的职业生涯。相反,误打误撞进来、基础不牢的资产配置人员,说不定今天签了你这单,下次再打电话时,他已经去了别的行业了。真正认真对待金融行业的从业者,是非常爱惜自己的羽毛的,过往从业的公司如果存在违规会对自己的职业生涯带来污点,所以他们在选择投资机构的时候就会进行理性筛选,不会被高薪诱惑。

通过以上三个方面,大家可以甄选出一个合格专业负责任的资产配置顾问,来对自己资产进行专业财富管理

 

经济关键词

资产配置 资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配通常是将资产在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配分散投资是进行资产配置需要遵循的最重要原则之一是决定财富管理成败的关键因素每位投资者都需要找到自己合适的配置方案从而实现收益与风险的平衡

 

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