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鸟随鸾凤飞腾远-----选对金融机构 |《指点迷金》第三课·第一讲
发布日期:2019-05-09    浏览次数:96次

欢迎来到含德基金品牌市场部推出的2019年投教栏目—《指点迷金》,本期内容,我们通过视频以及文字的形式,带领大家一起学习第三课《投资---头悬达摩克斯之剑的圆舞曲 的第一讲鸟随鸾凤飞腾远---选对金融机构

 

金融,一个看似高大上却又与我们息息相关的词汇,在过去的2018年金融行业遭遇发展与机遇的变革;外汇、区块链领域更是从年初高歌猛进、鱼龙混杂到国内几乎销声匿迹这犹如蜉蝣般的寿命,哪怕是从业者,去年一年,也多有为了眼前既得利益,抱起客户跃身油锅的情况。这时候很多人才明白,金融,从来就不是老百姓发家致富的梦工厂,每一步,都要谨小慎微,选择,就变成了最重要的一环,怎样才能避开投资的雷区,是摆在投资者面前的必修课,也是投资者走向成熟的标志。

投资者也好,从业者也罢,都希望自己选择的机构专业靠谱,能长期获利。而想要获利,我们都需要修炼好一些基本功。

 

 

 

首先,是鉴别机构。对于投资者来说,因专业知识欠缺,在机构鉴别上较为困难,但有一个简单的办法可以排除一大批风险较高机构,那就是牌照机构的选择。在目前国内的投资市场,具备国家或相关机构颁发的从业牌照或执业牌照,首选在成立的基础上,是符合行业发展的需求的。金融作为国内管制严格的行业之一,首当其冲的当然是执业资格问题,也就是牌照问题。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管,市场准入制度是事前监管的核心,金融许可证则是市场准入制度的常态表现。金融牌照的正式名称是金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。

 

在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。 有证才能够从事金融业务。几乎所有持牌机构都会挂出来,一般挂在机构较为显眼的位置,每个人都看得到。

 

第二,学会认识机构的员工,在正式场合,是否表现得都专业、有礼,在解答客户问题的时候,是否足够及时、耐心。真正合规机构如银行、证券公司、信托或基金公司,都是配备专业培训体系,由专业培训老师对员工进行系统全面的讲授。对于金融从业员工来说,在这个“知识+资本”的年代,在残酷竞争的市场中,不进步就意味着退步,就面临着被淘汰的命运。有了培训,才能有效地保证每一名员工素质的一致性,员工与机构运作的充分吻合,从而不断提高自己的应变能力和创新能力,知识改变个人的观念已深入人心。学习、培训,可以从根本上提升金融公司的市场竞争力,同时也是公司软实力的体现。

 

当前金融市场,很多新兴公司,还没有把对管理层和员工的培训摆上应有的位置。容易犯“急功近利”的问题,他们只看到眼前的利益,而看不到长远发展的后劲。这就导致很多时候客户接触的从业者,并不具备足够的专业知识,也无法专业解答客户问题,而是通过极为粗犷的“私下承诺兜底的方式,让客户不能很好认识投资的风险,这样的公司,是我们应该极力避免的。同时作为投资机构来说,培训体系的搭建与完善是需要花费相当部分的人力、财力资源的,然而它回报给企业的,并不能直接用数据来体现。所以愿意在培训与专业下功夫的公司,起码我们可以看到其公司实力与长远发展的意向。

 

经济关键词

金融牌照 金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管,市场准入制度是事前监管的核心,金融许可证则是市场准入制度的常态表现。在不同城乡设立不同的金融机构,所需要的注册资金也不相同。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务,应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。

 

小含提问时间

关于课程,小含有个问题,想问大家?基金公司从事基金项目运作,是否属于金融机构?具备的金融牌照是什么?

 

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